Tesorería

Crear una cuenta bancaria de la compañía

Registra la cuenta bancaria desde la que cobras y pagas, para usarla en cobros, pagos y conciliación.

Pasos

  1. Entra en Tesorería → Cuentas bancarias y pulsa Nueva cuenta bancaria. Elige el Banco del catálogo de entidades financieras del Ecuador (usa Otra entidad… si no aparece), completa el número de cuenta, el tipo de cuenta y el titular; pulsa Guardar.

    Resultado: La cuenta queda disponible para cobros, pagos y conciliación bancaria.

  2. Vuelve a Tesorería → Cuentas bancarias. Usa Estado para ver las cuentas Activo, Inactivo o Todos los estados; el buscador (Banco o número de cuenta) encuentra por el nombre del banco o por el número de cuenta, con solo una parte del texto.

    Resultado: La cuenta aparece en el listado, que abre con la fecha de creación (con hora) y sigue con banco, número de cuenta y tipo; ya puedes elegirla como origen al registrar un pago o como destino al registrar un cobro.

  3. Abre los Movimientos de la cuenta y pulsa Registrar saldo inicial: revisa la fecha de corte y escribe el saldo que el banco mostraba ese día. Si tu compañía ya tiene fecha de inicio contable y libros previos, la fecha de corte llega propuesta con el corte de la apertura contable (el día anterior al inicio contable); si no, con la de hoy. En ambos casos puedes cambiarla. Si empiezas sin fondos, registra 0,00; no dejes el saldo inicial sin registrar.

    Resultado: El saldo inicial aparece en el Libro de movimientos y la cuenta queda lista para conciliarse desde el mes de su corte. La apertura en cero fija la fecha de inicio y no genera ingreso ni asiento contable.

  4. Para una comisión, un interés o una nota bancaria, pulsa Registrar movimiento y elige el Concepto.

    Resultado: La dirección y la Cuenta contable se proponen según la configuración contable de tu compañía; puedes cambiarlas antes de Guardar. Con el concepto Aporte de socio entra como Ingreso y la cuenta propuesta es 3.02 · Aportes de socios o accionistas para futura capitalización.

    Consejo: Para pasar dinero entre dos cuentas de tu compañía (concepto Transferencia interna) o anular un movimiento, consulta Registrar, transferir y anular movimientos bancarios.

  5. Para conciliar la cuenta, pulsa Conciliación bancaria en la misma ficha de movimientos.

    Resultado: Se abre Tesorería → Conciliación bancaria filtrada por esta cuenta. Encima del libro ves la última conciliación finalizada, cuántas líneas y movimientos siguen sin conciliar y el enlace Ir a la conciliación del mes. En el libro, un movimiento Conciliado te lleva al detalle de su línea del extracto.

  6. Para consultar una cuenta desactivada, vuelve al listado y selecciona Inactivo en Estado.

    Resultado: La cuenta mantiene su banco, número, saldo y enlaces de consulta.

  7. Abre los Movimientos de la cuenta inactiva.

    Resultado: El aviso explica su estado. Puedes revisar el libro y sus conciliaciones; las operaciones nuevas requieren activarla expresamente.

  8. En los movimientos del banco, pulsa el número del cobro o pago en Origen.

    Resultado: Se abre el documento exacto y puedes volver a los mismos filtros. Al anular un cobro o pago, su movimiento se retira del libro bancario vigente; el documento anulado sigue consultable en Cobros o Pagos, desde donde puedes abrir la cuenta bancaria, incluso inactiva. Sin permiso al documento, su número se muestra como texto.

Consejo: En el detalle de una cuenta, si tienes permiso para crear cuentas, Nuevo abre el alta en blanco y Duplicar la abre con el banco, el tipo de cuenta, la moneda y el titular ya llenos. El número de cuenta queda vacío para que lo escribas. Nada se guarda hasta que guardes la cuenta nueva.

Consejo: La ficha de una cuenta tiene dos pestañas: Datos generales y Contabilidad. Los datos se ven igual al crear, editar o consultar la cuenta; si tu rol solo puede consultar, se leen sin campos editables.

Consejo: La cabecera permanece visible al desplazarte: reúne el tipo de ficha, su nombre y estado. Volver aparece al inicio de las acciones; el guardado de la ficha está al extremo derecho. Los datos se agrupan en una misma hoja con separaciones internas y columnas que se adaptan al ancho de la pantalla.

Consejo: Al desactivar una cuenta conservas sus movimientos, saldos y conciliaciones; puedes abrirla desde el filtro Inactivo y desde los cobros o pagos que la usaron. Las operaciones nuevas requieren una cuenta activa. Para volver a usarla, abre sus datos, activa Cuenta activa y guarda.

Consejo: El catálogo de bancos cubre las entidades financieras habituales del Ecuador; si la tuya no aparece, usa Otra entidad… y escribe el nombre.

Ten en cuenta: No puedes registrar dos veces el mismo banco con el mismo número de cuenta en una compañía: al guardar, el sistema marca el Número de cuenta con un aviso. No distingue mayúsculas ni espacios sobrantes, y el mismo número sí puede existir en otro banco o en otra compañía. Una cuenta inactiva sigue ocupando su número: para volver a usarla, actívala en lugar de crear otra.

Ten en cuenta: La fecha de un movimiento manual, de una transferencia interna y la fecha de corte del saldo inicial no pueden ser posteriores a hoy (hora de Ecuador): el sistema las rechaza y el calendario no deja elegir días futuros.

Ten en cuenta: Una cuenta con una conciliación reabierta no se puede desactivar: finaliza antes esa conciliación. Si quedan meses sin conciliar, el diálogo Desactivar cuenta bancaria te los lista, pero puedes desactivarla igual.

Ten en cuenta: Esta versión solo opera en USD: las cuentas bancarias, el saldo inicial, los movimientos, los cobros y los pagos se registran en dólares y el sistema rechaza cualquier otra moneda.

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