Tesorería

Conciliar una cuenta bancaria mes a mes

Cuadra el extracto del banco de cada mes con tus libros, concilia cada línea con sus movimientos y finaliza la conciliación con diferencia cero.

Antes de empezar

Una cuenta bancaria activa con su saldo inicial registrado, incluso si es 0,00. — Crear una cuenta bancaria de la compañía
El extracto del banco del mes, en archivo o a mano. — Subir el extracto del banco

Pasos

Entra en Tesorería → Conciliación bancaria y pulsa Nueva conciliación. Elige la Cuenta.

Resultado: La cabecera identifica la conciliación bancaria, su mes y estado. El sistema abre el documento del mes que toca: el siguiente a la última conciliación finalizada o, la primera vez, el último mes terminado. Puedes cambiar el Mes si lo necesitas.

Consejo: Solo se finalizan meses terminados, y en orden: no puedes finalizar septiembre si agosto sigue sin conciliar. El saldo inicial de 0,00 permite conciliar igual que cualquier otra apertura. Una cuenta inactiva conserva la consulta de sus conciliaciones, pero debe activarse expresamente antes de importar nuevas líneas, conciliarlas o finalizar un mes. Si el saldo inicial es de este mismo mes, el documento se abre igual, pero Finalizar conciliación espera a que el mes termine. Nueva conciliación y Subir extracto necesitan permiso para conciliar; con permiso de consulta abres las conciliaciones guardadas desde el listado.
Si todavía no subiste el extracto del mes, pulsa Subir extracto en la parte superior del documento.

Resultado: Las líneas del extracto aparecen en la sección Extracto del mes: la línea queda conciliada sola cuando hay UN solo movimiento del libro de la misma cuenta, moneda y dirección, por el importe exacto y dentro de ±15 días, y ese movimiento no casa con otra línea del mismo archivo. Con los Filtros de esa sección (estado, dirección y fecha valor) buscas líneas en todo el extracto de la cuenta, de cualquier mes.
En Extracto del mes, abre una línea Pendiente con Detalle. Marca los movimientos del libro que le corresponden y pulsa Conciliar.

Resultado: La línea queda Conciliada y sus movimientos aparecen en Elementos relacionados. Conciliar solo se habilita cuando lo marcado suma exactamente el monto de la línea; puedes elegir varios movimientos para una sola línea.
Si la línea no tiene movimiento en el libro (una comisión, un interés, una nota bancaria o el aporte de un socio que aún no registraste), pulsa Registrar movimiento en el detalle de la línea, revisa el concepto y la cuenta contable propuesta (para Aporte de socio se propone Aportes de socios o accionistas para futura capitalización, la cuenta 3.02 de tu plan; puedes cambiarla) y pulsa Guardar. Después marca el movimiento nuevo y pulsa Conciliar.

Resultado: El movimiento se registra con la fecha, el importe y la dirección de la línea (el concepto no la cambia) y aparece entre los movimientos que pueden coincidir.
Vuelve al documento del mes y escribe el Saldo según extracto que muestra el banco al último día del mes.

Resultado: El Cuadro del mes calcula el saldo según el extracto (S): el saldo inicial más las líneas del extracto hasta fin de mes. Debajo, la Comprobación con los libros llega a la misma cifra desde el saldo en libros: menos las entradas en tránsito, más las salidas en tránsito, más los movimientos posteriores al mes que el banco ya reflejó, y más o menos las líneas del extracto que aún no concilias. La Diferencia (X) es lo que escribiste menos S, con lo que significa.

Consejo: Si la diferencia es positiva, al extracto le falta un crédito (un depósito o un interés); si es negativa, le falta un débito (una comisión o un cargo). Agregar línea del extracto abre la línea a mano con el importe y la dirección de la diferencia; después concíliala como en los pasos anteriores (registrando el movimiento si no existe).
Con la diferencia en cero y sin líneas pendientes, pulsa Finalizar conciliación y confírmalo.

Resultado: La conciliación queda Conciliada en el listado (cuya primera columna es la fecha de creación, con hora; lo último registrado aparece arriba), con quién y cuándo la finalizó. Lo conciliado hasta fin de mes queda protegido.
Si necesitas corregir un mes ya finalizado, ábrelo desde el listado y pulsa Reabrir conciliación; escribe el Motivo y confirma.

Resultado: La conciliación pasa a Reabierta: puedes deshacer o conciliar líneas de ese mes y volver a finalizarla con diferencia cero. El motivo queda guardado en el documento y en su Historial.

Ten en cuenta: Solo se reabre la última conciliación finalizada de cada cuenta.

Consejo: Desde el detalle de una conciliación, Nuevo abre la pantalla de nueva conciliación para elegir otra cuenta y mes, sin volver al listado.

Consejo: En el detalle, la cabecera permanece visible al desplazarte: el estado acompaña al título y las acciones quedan agrupadas a la derecha, después de Volver. La información se reúne en una sola ficha con divisiones internas.

Consejo: La cabecera identifica el documento con un icono, su tipo, número y estado juntos a la izquierda, y permanece visible al desplazarte. Volver abre las acciones por la izquierda; Guardar queda en el extremo derecho, con separadores verticales entre grupos. Las acciones del documento completo están en esa cabecera; las de cada fila permanecen junto a ella. Los datos, líneas y totales comparten una hoja con títulos y márgenes interiores uniformes.

Consejo: Una línea conciliada por error se corrige desde su detalle con Deshacer conciliación, siempre que su mes no esté finalizado.

Consejo: Desde Tesorería → Cuentas bancarias, la ficha de movimientos de la cuenta tiene el botón Conciliación bancaria y un enlace a la conciliación del mes; un movimiento Conciliado del libro lleva al detalle de su línea del extracto.

Ten en cuenta: Los movimientos que registres después con fecha de un mes ya finalizado no lo descuadran: aparecen en tránsito en la conciliación siguiente.

Ten en cuenta: Un pago o cobro conciliado no se puede corregir. Deshaz primero la conciliación de su línea; si el mes está finalizado, reabre la conciliación, deshaz la línea y luego corrige el pago o cobro.

Preguntas frecuentes

¿Qué significa «Cambió después de finalizar»?

Que alguna línea de ese mes quedó sin conciliar porque otro módulo anuló su contraparte (por ejemplo, un cobro). El aviso aparece en la parte superior de la conciliación, antes del cuadro del mes. Reabre la conciliación, resuelve la línea y finalízala de nuevo.

¿Por qué no puedo deshacer una línea?

Porque pertenece a una conciliación finalizada. Reabre la conciliación de ese mes y luego deshazla desde el detalle de la línea.